Mafltriser son risque reglementaire

Analyse d e servrce
Mafltriser son risque reglementaire
Lancé ily a peu,
Upsideo connaît un rapide
développement, avec déjà
plus de 200 utilisateurs
de sa solution visant
à être en conformitê avec
la réglementation (recueil
d'information client et lutte
anti-blanchiment). La société
ne compte pas s'arrêter là,
puisqu'elle se lancera
prochainement dans
l'
agrégation de comptes.
REEE
en 2011 par les mêmes asso-
ciés que la plate-forme Finavéo
& Associés (Mirabaud et quatre
superviser ces deux contraintes réglementaires. Par ailleurs, des alertes sont
mises en place en cas d'information incohérente ou incomplète sur le profil de
risque. De plus, un module de gestion
automatisé des demandes de mise à jour
des informations clients est disponible.
Dans les clous
un référentiel qualitatif dont les CGP
doivent se prévaloir afin d'apporter des
garanties ò leurs clients, mais aussi pour
se doter de moyens organisationnels
vísant à renforcer la valeur de leur structure. Après les diverses évolutions réglementaíres qu'a connu la profession,faire
réaliser un audit est, selon nous, une
bonne démarche. >
de la norme22222
S'agissant du dispositif LAB/FT,les données concernent aussi bien les clients que
les prospects et I'outil permet de gérer
les déclarations de soupçon à la cellule
Tracfin. < Avec Upsideo, que nous enríchiss ons de nouv elle s fonctionnalité s
régulièrement viq les demandes de nos
partenaires, I'utilisateur se dégage des
gains de productivité et dispose d'un process fiable d'autant plus que nous avons
Dépasser le millier
d'utilisateurs, d'ici fin 2015
D'ici la fin du premier trimestre 2015,
la société compte proposer un service
d'agrégation de comptes qui sera associé à I'outil de gestion de la relation
client Dynamic CRM de Microsoft.
Cet outil pourra également communiquer avec d'autres solutions logicielles,
dont Navéo de Finavéo&Associés (cf.
récemment faít auditer nos outils au
travers la norme ISO 22222 du conseil
en gestion de patrimoine >, explique
Axel Rason, son président.
En effet, la société a fait auditer ses outils
par I'Afnor au regard de cette norme.
Ceux-ci permettent ainsi de répondre à
de nombreux points concernant les cha-
fessionnels indépendants, d'ici la fin de
1'année prochaine. L'outil est accessible
pitres dédiés aux processus et à l'éthique
du CGP. <<Notre démqrche ne vise pas à
via une formule d'abonnement par utilisateur et par acte (www.upsideo.fr). t
Recueil d'information et
I utte anti-blanch iment
obtenir la norme, mais à aider nos utilisateurs à l'obtenir, insiste Axel Rason.
Si cette norme IS0 22222 est quelque
Contact: Axel Rason, président
Cet outil vise à accompagner les professionnels du patrimoine (CGPI, courtiers,
peu tombée aux oubliettes, elle demeure
E-mail : [email protected] upsídeo dr
c
personnes physiques: Axel
Rason, Pascal Vieville, Alexandre
Peschet et Franck Fourrière - cf. enca-
dré), auxquels s'ajoute Arnaud Lallain
(directeur technique), la société Upsideo
commercialise le logiciel du même nom
depuis le mois d'avril dernier.
réseaux, établissements bancaires...)
dans la gestion réglementaire de leurs
activités. Le tout est entièrement tracé et
a
force probante, puisque la société s'ap-
puie sur un,tiers archiveur légal et permet I'horodatage des documents.
Concrètement, il s'agit de permettre
d'être en conformité vis-à-vis d'une part
sur les aspects liés au recueil d'information client, leur mise à jour et leur suivi,
et d'autre part, de tenir une cartographie
des risques relatif au dispositif de lutte
anti-blanchiment d'argent et de financement du tenorisme (LAB/FT).
Dans la pratique,les utilisateurs d'Upsideo disposent de tableaux de bord pour
64
I lnvestissement Conseils I
n' 774 I Novembre
2014
encadré)
Cette solution a aujourd'hui convaincu
deux cents utilisateurs, ainsi que deux
sociétés de gestion. D'ici la fin de I'année, Upsideo compte atteindre les trois
cents utilisateurs et plus de mille pro-
TéL:0144695990
Une plate-forme également dynamique
¡L
es associés d'Upsideo sont donc les mêmes que ceux de la plate-forme bancaire et d'assurance, Finavéo & Associés qui a bâti son succès sur la base de son outil transactionnel
en l¡gne Navé0. Selon Axel Rason, cette double casquette -fournisseur de produit-éditeur de
logiciel - et la présence de Mirabaud au capital ne gênent en aucun cas les conseillers en gestion de patrimoine indépendants. Pour sa part, la plate-forme poursuit son développement avec
une collecte qui devrait atteindre les 350 millions d'euros et des encours à 750 millions d'euros, essentiellement sur des produits bancaires, d'ici la fin de l'année. De nouvelles fonctionnalités vont être proposées d'ici la fin de I'année et en 2015.
"D'ici la fin du mois de décembre,
nous /ançons la version 2 de notre s¡te lnternet et les ouveftures de compte dématérialisées
¡gne
pés,
p0s-
Analyse de servrce
Maftriser son risque reglementaire
Lancé ily a peu,
Upsideo connaît un rapide
développement, avec déjà
plus de 200 utilisateurs
de sa solution visant
à être en conformité avec
la réglementation (recueil
d'information client et lutte
anti-blanchiment). La société
ne compte pas s'arrêter là,
puisqu'elle se lancera
prochainement dans
l' agrégation de comptes.
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pat les mêmes asso-
ciés que la plate-forme Finavéo
& Associés (Mirabaud et quatre
superviser ces deux contraintes réglementaires. Par ailleurs, des alertes sont
mises en place en cas d'information incohérente ou incomplète sur le profil de
risque. De plus, un module de gestion
automatisé des demandes de mise à jour
des informations clients est disponible.
Dans les clous
un référentiel qualitatif dont les CGP
doivent se prévaloir afin d'apporter des
garanties à leurs clients, mais aussi pour
se doter de moyens organisationnels
visqnt ò renforcer Ia vqleur de leur structure. Après les diverses évolutions réglementaires qu'a connu la profession,faire
réaliser un audit est, selon nous, une
bonne démarche.>
de la norme22222
S'agissant du dispositif LAB/FT,les données concernent aussi bien les clients que
les prospects et I'outil permet de gérer
les déclarations de soupçon à la cellule
Tracfin. < Avec Upsideo, que nous enrichiss ons de nouv elle s fonctionnalité s
régulièrement via les demandes de nos
partenaires, I'utilisateur se dégage des
gains de productivité et dispose d'un process fiable d'autant plus que nous avons
Dépasser le millier
d'uiif isateurs, d'ici fin 2015
D'ici la fin du premier trimestre 2015,
la société compte proposer un service
d'agrégation de comptes qui sera associé à I'outil de gestion de la relation
client Dynamic CRM de Microsoft.
Cet outil pourra également communiquer avec d'autres solutions logicielles,
dont Navéo de Finavéo&Associés (cf.
récemment fait auditer nos outils au
travers la norme ISO 22222 du conseil
en gestion de patrimoine >, explique
Axel Rason, son président.
En effet, la société a fait auditer ses outils
par I'Afnor au regard de cette norme.
Ceux-ci permettent ainsi de répondre à
de nombreux points concernant les cha-
fessionnels indépendants, d'ici la fin de
I'année prochaine. L outil est accessible
pitres dédiés aux processus et à l'éthique
du CGP. <<Notre démarche ne vise pas à
via une formule d'abonnement par utilisateur et par acte (www.upsideo.fr). t
Recueil d'information et
I utte anti-blanchi ment
obtenir la norme, mais à aider nos utiIisateurs ò I'obtenir, insiste Axel Rason.
Si cette norme IS0 22222 est quelque
Contact: Axel Rason, président
Cet outil vise à accompagner les professionnels du patrimoine (CGPI, courtiers,
peu tombée aux oubliettes, elle demeure
E-mail : [email protected]
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personnes physiques: Axel
Rason, Pascal Vieville, Alexandre
Peschet et Franck Fourrière - cf. enca-
dré), auxquels s'ajoute Arnaud Lallain
(directeur technique), la société Upsideo
commercialise le logiciel du même nom
depuis le mois d'avril dernier.
réseaux, établissements bancaires...)
dans la gestion réglementaire de leurs
activités. Le tout est entièrement lracé et
a
force probante, puisque la société s'ap-
puie sur un,tiers archiveur légal et permet I'horodatage des documents.
Concrètement, il s'agit de permettre
d'être en conformité vis-à-vis d'une part
sur les aspects liés au recueil d'information client, leur mise à jour et leur suivi,
et d'autre part, de tenir une carlographie
des risques relatif au dispositif de lutte
anti-blanchiment d'argent et de financement du terrorisme (LAB/FT).
Dans la pratique,les utilisateurs d'Upsideo disposent de tableaux de bord pour
64
I lnvestissement Conseils I n" 774 I Novembre 2014
encadré)
Cette solution a aujourd'hui convaincu
deux cents utilisateurs, ainsi que deux
sociétés de gestion. D'ici la fin de I'année, Upsideo compte atteindre les trois
cents utilisateurs et plus de mille pro-
Té1.:0144695990
up sideo.fr
Une plate-forme également dynamique
¡L
es associés d'Upsideo sont donc les mêmes que ceux de la plate-forme bancaire et d'assurance, Finavéo & Associés qui a bâti son succès sur la base de son outil transactionnel
en ligne Navé0. Selon Axel Rason, cette double casquette -fournisseur de produit-éditeur de
loglciel - et la présence de Mirabaud au capital ne gênent en aucun cas les conseillers en gest¡on de patrimo¡ne indépendants. Pour sa part, la plate-forme poursuit son développement avec
une collecte qui devrait atteindre les 350 millions d'euros et des encours à 750 millions d'euros, essentiellement sur des produits bancaires, d'ici la fin de I'année. De nouvelles fonctionna lités vont être proposées d'ici la fin de I'a n née ei en 2015. D'ici la fin du rnois de décembre,
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nous /ançons la version 2 de notre site lnternet et les ouveftures de compte dématériatisées
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