Módulo Nivel II

CURSO ESPECIALIZADO EFPA
Acreditación Nivel II
Válido para la obtención de la acreditación
La fundación del ISDE (Instituto Superior de Derecho y Economía) tuvo como finalidad fundamental
contribuir a completar la formación de los recién licenciados, con el objetivo de conseguir aportar a la sociedad profesionales con una excelente preparación. Abogados capaces de responder con profesionalidad y honradez a las altísimas exigencias que comporta el ejercicio de esta noble profesión en sus diferentes
especialidades.
Ese objetivo se ha venido cumpliendo con éxito, a partir de programas de formación ideados por
profesionales ejercientes y gracias a la colaboración que ISDE recibe de la Abogacía, Empresas, Universidades,
Asociaciones y Colegios Profesionales, Instituciones nacionales e internacionales y sobre todo por el esfuerzo
de sus alumnos y profesores.
ISDE ha crecido y con él su oferta formativa y compromiso de participación en la preparación de los
profesionales que han de asumir importantes responsabilidades en la sociedad contemporánea.
Mensaje del presidente de honor del ISDE
Excmo. Dr. D. José Juan Pintó Ruiz
Órganos de Gobierno
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consejo de direcciÓn
Ilmo. Sr. D. Jorge Pintó Sala
Presidente
Ilmo. Sr. D. Juan José Sánchez Puig
Director
Vocal
Sr. D. Rafael Abadía Jordana
Abogado
Vocal
Sr. D. Vicente Sierra Rocafort
Abogado
D. Jorge Pintó Sala
Presidente
Vocal
Sr. D. Carlos Noguera
Abogado
Secretario
Sr. D. Manuel Garayo de Orbe
Abogado del Estado
D. Juan José Sánchez Puig
Director
Curso Especializado
Válido para la obtención de la acreditación
Órganos de Gobierno
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consejo AcAdÉMico
Sr. D. Pablo Paisán Ruiz
Abogado de Cuatrecasas Gonçalves Pereira
Profra. Dra. Dña. Alegría Borrás
Catedrática Derecho Internacional Privado
Sr. D. Gianpaolo Monteneri
Presidente de Monteneri Sports
Sr. D. David Jiménez Mouriz
Abogado. Asesor Fiscal
Sr. D. Javier Hervás
Socio del área de Sports de KPMG
Sr. D. David Pérez García
Responsable Planificación Fiscal y Patrimonial de
Popular Banca Privada, Grupo Banco Popular
Sr. D. Efraim Barak
Senior Partner of D. Mirkin & Co. Advocates and
Notaries
Sr. D. José Luis Pérez Benítez
Socio. Consultor de la firma Pérez & Partners
Consultants
Prof. Dr. D. Ramón Terol
Profesor Titular de Derecho Administrativo.
Secretario de la junta de Garantías Electorales del
Consejo Superior de Deportes. Miembro de la
Sports Lawyers Association
Sra. Dña. Diane Stephenson
Abogada. Solicitor para Inglaterra y Gales
Sr. D. Javier Rodríguez Ten
Doctor en Derecho. Vocal de la junta directiva de
la Asociación Española de Derecho Deportivo.
Sra. Dña. Anabel Campo Blanco
Máster en Dirección y Gestión de Recursos
Humanos. Secretarial Manager en Cuatrecasas,
Gonçalves Pereira.
Sra. Dña. Patricia Vidal Martínez
Counsel oficina de Madrid de Uría Menéndez
Sr. D. Manuel J. Martín Domínguez
Socio de Gómez-Acebo & Pombo. Responsable del
área de Derecho Deportivo
Sr. D. Plácido Molina
Abogado procesalista. Director del departamento
Collection en Cuatrecasas Gonçalves Pereira
Sra. Dña. Ana Criado
Presidenta y socia fundadora de la Asociación
Madrileña de Mediadores
Profra. Dra. Dña. Marta Iglesias
Doctora en Derecho. Profesora del área de Derecho
Internacional de la Universidad Complutense de
Madrid
Sra. Dña. Mª Cruz Martín
Directora del Área de Ciencias de la Salud del ISDE
Sr. Dr. D. Emilio Ramírez
Abogado. Director y titular de Ramírez Crespo y
Asociados
Curso Especializado
Válido para la obtención de la acreditación
Carta del director del ISDE
D. Juan José Sánchez Puig
El objetivo formativo del ISDE se sostiene sobre la base de que el alumno es el centro y el absoluto
protagonista. El que termine siendo un maestro en la materia objeto del programa es la meta a la que todo se
dirige y a la que dedicamos todos nuestros medios y esfuerzos.
La asociación de los más impor tantes agentes del mundo jurídico y profesional, el acreditado método formativo,
la atención completamente personalizada del equipo docente y de coordinación y todos los demás medios
técnicos y humanos están puestos al ser vicio de nuestros alumnos, para que el desarrollo y superación de
nuestros programas les suponga la máxima satisfacción de sus metas formativas y la total rentabilidad del tiempo
y esfuerzo inver tidos.
El propósito, cumplido a lo largo de todos estos años, ha sido que nuestros alumnos no sólo adquieran los
conocimientos más actualizados, sino su transformación personal y profesional, mediante la adquisición de las
habilidades y competencias sobre las que edificar una nueva etapa profesional.
La suma de los esfuerzos de ISDE y de sus alumnos, sin cuyo compromiso el más preparado personal y medios
técnicos no ser virían, ha dado como fruto que podamos ver con orgullo la manera en que aquellos que han
confiado en nosotros para su formación, desarrollan con el mayor de los éxitos su carrera, alcanzando los puestos
de responsabilidad para los que tan brillante y eficientemente se han preparado.
Mantenernos fieles al espíritu y los métodos que nos han granjeado la confianza de miles de estudiantes y la
constante actualización y mejora de los medios puestos a disposición de nuestro método formativo, nos han
colocado en el puesto de referencia en el que nos encontramos y del que los rankings independientes dan
cumplido testimonio.
La consecución de estos logros durante los últimos años nos sir ve de acicate para no perder de vista nunca que
nuestro objetivo es el éxito de nuestros estudiantes.
D. Juan José Sánchez Puig
Director del ISDE
Curso Especializado
Válido para la obtención de la acreditación
Introducción
El programa se presenta en el marco de un mercado laboral cada vez más especializado que requiere la incorporación de profesionales altamente cualificados. En este entorno exigente, aquellas personas que deseen desarrollar una
labor de asesoramiento financiero, no sólo deben acreditar, por normativa, unos conocimientos mínimos que les habilite para su desarrollo, sino que deben profundizar en su estudio para conver tirse en profesionales capaces de gestionar adecuadamente un patrimonio financiero.
Además, todo asesoramiento financiero debe complementarse actualmente de manera ineludible con una planificación
fiscal y legal óptima, de tal manera que se preste un ser vicio de gestión global del patrimonio a aquellos sujetos que
lo demanden y necesiten. El Programa se dirige a personas que deseen desarrollarse profesionalmente en la práctica
del asesoramiento financiero y patrimonial (gestión de car teras, análisis, tesorería, banca privada, family offices, etc), y
que respondan al siguiente perfil:
- Titulados universitarios en Economía, Administración y Dirección de Empresas, Derecho, Ciencias Actuariales o Marketing.
- Profesionales del área de la banca tradicional o personal.
- Personas con vocación profesional hacia el sector financiero.
El Máster también se dirige a aquellos profesionales que se dedican a esta actividad y buscan respuesta a las dificultades que les surgen en el ejercicio diario de su profesión, bien para renovar sus conocimientos, bien para potenciar
sus carreras.
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Objetivo
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El presente programa se elabora con la finalidad prioritaria de cubrir
las necesidades formativas de los profesionales que se inicien o se
dediquen al asesoramiento financiero de patrimonios. A tal efecto,
se propone:
- Una formación exhaustiva en el ámbito de los ser vicios financieros,
dotando a los profesionales del adecuado conocimiento técnico y
comercial que les permita desarrollar su labor de asesoramiento con
la confianza y credibilidad exigida por el inversor.
a. Se analizarán los Mercados Financieros globales y locales, así como
su funcionamiento.
b. Se adquirirá un manejo eficaz y práctico de los métodos de análisis y los medios para la comercialización de los productos financieros.
c. Se facilitará a los alumnos las herramientas básicas que deben dominar para trabajar en el mundo de las finanzas.
- Como nota diferencial, se dotará al futuro asesor de herramientas
para optimizar el patrimonio del inversor desde la perspectiva fiscal
y legal (gestión global de patrimonios). Esta par te del programa pretende ser un valor añadido claramente diferencial respecto a otros
temarios de cursos similares, ya que se profundizará ampliamente en
el estudio de los aspectos fiscales y legales que afectan a cualquier
patrimonio, con el fin de que el futuro asesor maneje unos conceptos muy sólidos en esta materia.
Al finalizar el programa los par ticipantes podrán dar cumplimiento a
dos aspectos claves en el sector financiero:
- Acreditar los conocimientos exigibles por la circular 10/2008 de la
Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) sobre Empresas de Asesoramiento Financiero.
- Preparar adecuadamente el examen que anualmente convoca la
Asociación Europea de Planificación Financiera (EFPA) para obtener
la cer tificación EFA (European Financial Advisor) o EFP (European
Financial Planner).
Rafael López de Novales,
Profesor del ISDE.
Responsable del Departamento de
Renta Fija de Popular Banca Privada, S.A.
“El Curso de Especialista en
Asesoramiento Financiero y Patrimonial
dotará al futuro profesional de unos
sólidos conocimientos técnicos, así como
de aquellas habilidades necesarias para
afrontar con garantías un entorno cada
vez más complejo y competitivo.”
Curso Especializado
Válido para la obtención de la acreditación
Objetivo
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Además, el alumno, podrá ser capaz de:
- Conocer la estructura del sistema financiero actual y descubrir los
principios fundamentales que operan en la economía a nivel global y local.
- Comprender y analizar el funcionamiento de los principales mercados
financieros del mundo, así como los diferentes indicadores económicos.
- Conocer las ventajas e inconvenientes de los productos de ahorro e
inversión disponibles en los mercados, así como su idoneidad de acuerdo
a las necesidades del cliente y la combinación rentabilidad financiero-riesgo.
- Distinguir los mejores modelos de formación de carteras y la asignación
de activos.
- Dominar los principales impuestos que inciden en la rentabilidad de las
inversiones y ser capaz de elaborar estrategias de inversión financiero- fiscal.
- Poseer los conocimientos legales suficientes para realizar una adecuada
gestión del patrimonio de los clientes.
- Ser reconocido con un profesional cualificado por acreditar los
conocimientos exigidos por la normativa actual y la EFPA. Tras este
aprendizaje, el alumno estará preparado para trabajar como agente
financiero, bien por cuenta propia, o en una asesoría o consultoría financiera.
Además, podrá trabajar en el departamento financiero de empresas y
corporaciones, asesorando sobre dónde invertir con la máxima rentabilidad;
en bancos y cajas de ahorro; entidades aseguradoras; agencias y sociedades
de valores; gestoras de cartera: empresas de asesoramiento financiero, etc.
Por tanto, teniendo en cuenta todo lo anterior, este programa de “experto
en asesoramiento financiero y planificación patrimonial” aporta todos los
conocimientos que son exigibles para el desempeño de esta labor y supone
una excelente preparación para pruebas de acceso, de capacitación o de
certificación que puedan exigirse por las entidades financieras o que
distingan a un candidato en el momento de ser seleccionado. Para lograr ese
objetivo se ha dotado al Programa de un marco multidisciplinar y
polivalente, contando con un profesorado de una amplia experiencia
profesional en cada una de las materias impartidas.
David Pérez García
Responsable de Planificación Fiscal
y Patrimonial de Popular Banca
Privada, S.A.
“El
Curso
de
Especialista
en
Asesoramiento Financiero y Patrimonial
responde a la necesidad de integrar en
un mercado de trabajo, cada vez más
exigente, a verdaderos expertos en el
complejo pero apasionante mundo de
los servicios financieros”
Curso Especializado
Válido para la obtención de la acreditación
Programa académico
MÓDULO 1.- ASESORAMIENTO Y PLANIFICACIÓN
FINANCIERA
1. El cliente y la asesoría financiera
2. Recopilación de los datos del cliente y determinación de
los objetivos y expectativas
3. Establecimiento de la relación cliente-planificador
4. Determinación del estado económico-financiero del cliente
5. Desarrollo y presentación de un plan financiero basado en
el ciclo de vida
6. Aplicación del plan financiero
7. Control del plan financiero
8. Software de planificación financiera y servicios electrónicos
MÓDULO 2.- INSTRUMENTOS Y MERCADOS FINANCIEROS
1. Comprender los factores macroeconómicos que afectan a
los rendimientos de la inversión
2. Fundamentos de la Inversión.
3. Sistema Financiero
4. Mercado de Renta Fija
5. Mercado de Renta Variable
6. Mercado de Productos Derivados.
7. Mercado de Divisas
8. Influencia de la política monetaria y fiscal en los mercados
financieros
MÓDULO 3.- FONDOS Y SOCIEDADES DE INVERSIÓN
1. Visión general de los fondos de inversión mobiliaria
2. Fondos de inversión y sus objetivos de inversión
3. Fondos de inversión libre (Hedge Funds)
4. Estilos de gestión.
MÓDULO 4.- PLANIFICACIÓN DE JUBILACIÓN Y PENSIONES
1. Planes y Fondos de Pensiones
2. Principios básicos para la planificación de la jubilación.
3. Análisis de los ingresos y gastos en el momento de la jubilación
4. Opciones de reembolso y rescate
5. Aspectos claves para la definición de estrategias en la planificación de la jubilación
5.1. Análisis de la situación personal y financiera
5.2 Análisis dinámico de los diversos escenarios de los ingresos y gastos en el momento de la jubilación
5.3. Implementación del plan de inversión
5.4. Análisis periódico de las variables financieras y fiscales
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MÓDULO 5.- PLANIFICACIÓN INMOBILIARIA
1. La inversión inmobiliaria
2. Productos hipotecarios y métodos de amortización
MÓDULO 6.- FISCAL: INVERSIONES FINANCIERAS
1. Marco tributario
2. Fiscalidad de las operaciones financieras
3. Cuestiones a tener en cuenta en la planificación financieropatrimonial con eficacia fiscal
4. Planificación fiscal de las rentas procedentes de inversiones
en productos financieros
5. Planificación fiscal de las inversiones de naturaleza
inmobiliaria
6. Planificación fiscal en el Impuesto sobre Sucesiones y
Donaciones
7. Aspectos fiscales a considerar en la planificación de las
inversiones transfronterizas
MÓDULO 7.- GESTIÓN DE CARTERAS
1. Riesgo y marco de rendimiento
2. Mercados de capital eficientes
3. Teoría de Carteras
4. Proceso de Asignación de activos
5. Medición y Atribución de resultados
6. Información del rendimiento a los clientes
7. Estrategias de inversión
8. Indicadores de rentabilidad ajustadas al riesgo
MÓDULO 8.- LEGISLACIÓN, NORMATIVA Y ÉTICA
1. Cumplimiento normativo
2. Directivas de la UE
3. Marco legal
3.1. Derecho civil.
3.2. Derecho mercantil.
3.3. Derecho de familia.
4. Código EFPA
Para poder acceder a cursar dicho programa el alumno necesita contar previamente con la acreditación DAF
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Válido para la obtención de la acreditación
Dirección del Programa
• David Pérez García.
Responsable de Planificación Fiscal y Patrimonial de Popular Banca Privada S.A. Licenciado en Derecho (UAM).
Licenciado en Administración de Dirección de Empresas. (UAM).
Claustro Docente
• David Jiménez Mouriz.
Responsable de Planificación Patrimonial de Ernst &
Young. Licenciado en Derecho (UCM).
• Emilio Llorente Cano.
Responsable del Departamento de Estrategia de
Popular Banca Privada, S.A. Licenciado en CC.
Económicas y Empresariales. Financial Risk
Management Certification (FRM).
• Julio Angulo Ibáñez.
Director de Control de Gestión de Cajamadrid.
Licenciado en Física y Matemáticas.
• Rafael López de Novales Solana.
Responsable del Departamento de Renta Fija de
Popular Banca Privada, S.A. Licenciado en CC.
Económicas y Empresariales. Licenciado en Derecho.
• Víctor Miguel Santiago Castro.
Consejero director de Bancaja Fondos. Licenciado en
CC. Económicas y Empresariales (UAM).
• Esther Cantó Vives.
Responsable del Departamento de Aesoría Jurídica de
Popular Banca Privada, S.A. Licenciada en Derecho
(Universidad de Barcelona).
• Mario Lafuente Herrero.
Gestor de Hedge Funds y Fondos de Hedge Funds.
Licenciado en CC. Económicas y Empresariales.
Chartered Financial Analyst (CFA).
* El claustro de profesores está sujeto a variaciones, de acuerdo con las necesidades del programa.
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Servicios Complementarios
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Proceso de Selección
K-solución y BBDD Economist & Jurist.
El proceso de selección desarrollado por el ISDE tiene como objeto
Gracias al convenio alcanzado con el Grupo Difusión Jurídica,
los alumnos de este Máster tienen el privilegio de contar con
la herramienta más novedosa para ayudar al abogado en su
trabajo, así como con una biblioteca vir tual con más de 11
millones de documentos jurídicos.
asegurarse de la homogeneidad del nivel de los participantes, de tal
modo que todos ellos puedan seguir un ritmo de trabajo similar y
adaptado a las exigencias de los programas.
Para ello los candidatos habrán de remitir al departamento de
admisiones los siguientes documentos y pruebas:
Currículum vítae
Carta de motivación
Copia del título universitario
Expediente académico
Carta de recomendación
Una vez comprobado que el candidato cumple con los requisitos
mínimos exigidos, se le realizarán una serie de pruebas escritas y
orales, que cierran el proceso de selección.
Para ayudar a los candidatos durante este proceso de selección el
ISDE les asignará un coordinador, que será la persona que se haga
cargo de su candidatura, proveerá al candidato de la información
que necesite y resolverá las dudas que se le puedan plantear.
Bolsa de Trabajo
Para facilitar a alumnos y antiguos alumnos su incorporación al
mundo laboral o su reubicación en el mismo, de acuerdo al nuevo
nivel adquirido tras estudiar con nosotros, el ISDE ofrece un servicio
K-solución es la herramienta que ha dejado obsoletas las
bases de datos tradicionales, pues no nos da acceso a
documentos jurídicos sin más, sino a los mismos integrados
dentro de todo un proceso judicial o extrajudicial, que
conoceremos desde su planteamiento hasta su resolución.
Se trata de casos reales que, comenzando por los objetivos
del cliente y abogado, las estrategias y procesos elegidos
para lograr los; con todos los formularios necesarios y la
documentación generada, conoceremos hasta el documento
que los cierre, ya sea acuerdo o una sentencia judicial.
Financiación
La financiación interna que proporciona ISDE permite a sus alumnos
fraccionar el pago en tres plazos o adaptar un plan personalizado,
según las necesidades del alumno
Becas
En función del fondo para becas que terceros (personas físicas o
jurídica, de carácter privado o público) pongan a disposición de los
alumnos del ISDE, estos podrán optar a la obtención de una beca
que sufrague de forma parcial el coste del Máster o curso en el que
totalmente gratuito de bolsa de trabajo.
estén matriculados. La adjudicación de las mismas atenderá a
Este servicio continúa con su gran éxito y ha permitido que a lo
conjunta y ponderada de los documentos que el alumno facilite al
largo de los últimos años los alumnos tengan una rápida
incorporación en el mundo laboral y que las diferentes firmas y
criterios de mérito y necesidad económica, mediante la evaluación
departamento de becas.
empresas puedan seleccionar profesionales altamente cualificados,
tras la realización de los programas de ISDE. Los índices de
colocación de nuestros alumnos son espectaculares (entre el 85% y
el 100% en cada promoción).
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Datos de Contacto
El proceso de admisión y matriculación se
gestiona directamente desde el ISDE.
C/ Recoletos, 6
28001 – Madrid
Phone.: +34 911 265 180
Fax: +34 915 762 021
E-mail: masters@isdemasters.com
www.isdemasters.com
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